La medida busca reforzar la transparencia y prevenir maniobras de evasión.  

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) implementó una nueva normativa que fija los montos a partir de los cuales las entidades financieras deberán reportar movimientos de dinero. La medida, en vigor desde enero de 2025, busca reforzar la transparencia en las transacciones digitales y evitar maniobras de evasión fiscal. Según informaron desde el organismo, el monitoreo se enfocará especialmente en las billeteras virtuales y las cuentas bancarias.  

ARCA fue creada en noviembre de 2024 tras la disolución de la AFIP y desde entonces ha avanzado en la implementación de diversas normativas para optimizar la fiscalización financiera y aduanera. Entre sus nuevas disposiciones, se establece que los consumos con tarjetas de débito y las operaciones en billeteras digitales deberán informarse cuando superen los $600.000 mensuales. En el caso de las acreditaciones bancarias y los depósitos a plazo fijo, el umbral será de $1.000.000 por mes. Además, si el saldo en cuentas bancarias o billeteras digitales alcanza los $2.000.000 al cierre de un mes, también deberá ser reportado.  

Estos límites no serán fijos, sino que se actualizarán cada seis meses según la variación del Índice de Precios al Consumidor (IPC), elaborado por el INDEC. De este modo, el gobierno busca ajustar los controles a la evolución de la economía y la inflación, evitando que los montos queden desactualizados en un contexto de variaciones constantes en el poder adquisitivo.  

Con estas medidas, ARCA refuerza su estrategia de control sobre el ecosistema financiero digital, un sector en crecimiento que ha ganado protagonismo en los últimos años. El monitoreo de las transacciones electrónicas se ha convertido en una prioridad para el Estado, en un intento por evitar el lavado de dinero y mejorar la recaudación fiscal en un entorno cada vez más digitalizado.